Россиян оповестили о введении лимита на переводы без открытия счета

Комитет Государственной Думы по финансовому рынку предложил принять во втором чтении законопроект, устанавливающий лимит в размере 100 000 рублей на упрощённые денежные переводы без открытия банковского счёта.

В настоящее время переводы до 15 000 рублей можно осуществлять без идентификации, а для сумм от 15 000 до 100 000 рублей достаточно упрощенной идентификации, которая требует только ФИО и паспортных данных отправителя.

Цель законопроекта — борьба с незаконными финансовыми операциями. Он предполагает ограничение упрощённых переводов суммой в 100 000 рублей. При переводе суммы, превышающей этот лимит, от отправителя потребуется предоставить не только ФИО и паспортные данные, но и дату и место рождения, ИНН, адрес. Для иностранных граждан дополнительно будет проверяться законность их пребывания в России.

Ожидается, что принятие законопроекта повысит уровень безопасности финансовых операций и снизит риски использования упрощённых переводов для отмывания денег и финансирования терроризма.