Одна женщина пожаловалась в Сети, что после перевода 14 000 рублей банк заблокировал не только её карты и счета, но и счета матери. Причина — общий счет, оформленный для удобства. По словам клиентки, ограничения коснулись всех операций, и она лишилась возможности распоряжаться средствами.
«За перевод 14 000 рублей Т-Банк заблокировал все мои карты, счета, а также карты и счета моей мамы, так как у нас был совместный счет для удобства. Вы серьезно? Это же полный беспредел и треш. Да отмените вы платеж и разблокируйте карты и счета, чтоб я смогла остальные средства использовать. Буду писать жалобу в ЦБ на неправомерное и злонамеренное использование денежных средств клиентов»
Эксперты объясняют: если операция попадает под критерии подозрительной, банк вправе ограничить движение средств до завершения проверки. Речь идёт не только о конкретном переводе, а обо всех каналах доступа к деньгам.
Почему блокируют не одну операцию
Финансовые организации обязаны выполнять требования законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию противоправной деятельности. Если система внутреннего контроля фиксирует нестандартную активность — например, нетипичную сумму или получателя, — проверка может затронуть весь профиль клиента.
На практике это означает временную приостановку перевода, запрет на исходящие операции, отключение дистанционного обслуживания и ограничение работы карт. В отдельных случаях банк может заморозить счет полностью до окончания проверки. Средства остаются на счете, но клиент временно не может ими пользоваться.
Если операция связана с совместным счетом или продуктом, ограничения способны затронуть и второго владельца. Это связано с тем, что банк оценивает движение средств в рамках всего финансового взаимодействия.
Как снять ограничения
Срок блокировки напрямую зависит от того, насколько быстро клиент предоставит подтверждающие документы. Обычно запрашиваются сведения об источнике средств, назначении платежа и характере взаимоотношений с получателем. После проверки и подтверждения законности операции ограничения снимаются.
Эксперты отмечают, что подобные меры не означают изъятие средств. Это временный механизм защиты, который применяется автоматически при срабатывании внутренних алгоритмов безопасности.
Клиент вправе обратиться в банк за разъяснениями, подать письменное заявление и, при несогласии с действиями организации, направить обращение в Банк России. Однако на практике быстрее всего вопрос решается через предоставление необходимых документов и пояснений, пишет портал “Банки.ру”.
Читайте также:
Россияне в 2026 стали массово закрывать счета в Сбере: объясняем, что происходит
Ученые назвали самый вредный для здоровья хлеб: а мы покупаем постоянно, еще и детей заставляем есть
