Банки в России начали практиковать дополнительные проверки при крупных денежных переводах. Согласно информации агентства РИА Новости, если клиент пытается перевести значительную сумму, операция может быть временно заблокирована, после чего с ним свяжется сотрудник кредитной организации.
Во время такого звонка будьте готовы ответить на несколько вопросов. В первую очередь, сотрудник уточнит полные данные получателя (ФИО) и вашу родственную связь с ним (например, супруг/супруга, ребенок, родитель). Также могут спросить о цели перевода и конкретных тратах (например, «на покупку автомобиля» или «оплату лечения»). Эти данные помогают банку отличить законную операцию от транзакции, совершаемой под давлением мошенников.
Новые проверки являются частью обновленной системы противодействия мошенничеству. Ранее ЦБ разъяснил, что подозрительной может считаться операция через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 000 рублей, если клиент переводит деньги другому лицу, с которым не совершал операций как минимум полгода. Также с 1 января 2026 года в силу вступает новый перечень признаков мошенничества, который, в числе прочего, включает проверку крупных переводов по СБП самому себе.
Кроме того, подозрительным признаком будет считаться смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, незадолго до операции. В этом контексте вопрос о родстве становится одним из ключевых для разблокировки перевода и подтверждения законности его совершения. Чтобы перевод прошел быстрее, можно заранее уточнить в своем банке, какие операции считаются «крупными» и могут потребовать дополнительного подтверждения.
Ранее регулятор сообщал, что российские банки только за апрель-июнь этого года пресекли 38,7 млн попыток мошеннических операций. Директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров отмечал, что крупнейшие банки ежемесячно «охлаждают» на два дня около 330 000 переводов на счета злоумышленников.
Мы уже разбирались в том, почему перевод самому себе по СБП начал вызывать подозрение у банков в том, что это мошенническая схема. Подробности читайте в нашем материале. Также мы писали и про то, что с 1 января 2026 года в России вводятся новые правила контроля за денежными переводами.
