Поправки к закону об отмывании денег обязывают банки сопровождать безналичные расчеты информацией о плательщике. В бланке перевода необходимо указать фамилию, имя, отчество, ИНН, регистрацию, дату рождения. Если деньги переводит юридическое лицо, тогда указывается идентификационный код налогоплательщика или код иностранной организации. Все эти данные будут передаваться в Росфинмониторинг. Таким образом, говорят банкиры, они пытаются перекрыть каналы поступления грязных денег. Если всех необходимых данных плательщик не предоставляет, тогда появляются сомнения в законности происхождения денег, в этом случае банк может отказать в переводе или вообще закрыть счета клиента.
Несмотря на вступление в силу этих изменений, с 15 января в функционировании банковской системы ничего изменится, уверен президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. По его мнению, выполнить новые требования просто невозможно: «Мы в конце декабря уже обращались и настойчиво просили ввести мораторий на введение, а, точнее, отсрочить до 1 августа. Мы надеемся, что к нашему мнению прислушаются, потому что, с одной стороны, мы вынуждены будем либо не выполнять поручения наших клиентов, либо не проводить платежи, либо нарушать закон».
Дело в том, что Банк России не успел представить коммерческим банкам новый формат платежного поручения. А в существующих бланках нет места для внесения каких-либо сведений, кроме ИНН. Кроме этого финансовые организации не успели внедрить соответствующее программное обеспечение. Так что до обновления софта недостающую информацию в платежке операционистам придется писать вручную. А значит, увеличится время обслуживания клиентов. Учитывая все эти проблемы, банкиры попросили правительство отсрочить введение поправок, но было принято решение, что банк России до 15 мая просто не будет штрафовать финансовые учреждения, которые не справятся с новыми правилами.
