Представьте себе ситуацию: вы находитесь в магазине, собираетесь расплатиться картой, а она оказывается заблокированной. На вашем счету есть деньги, но банк решил заморозить средства. В чем дело? Причина может быть связана с 115-м федеральным законом — документом, который касается всех владельцев банковских счетов.
Что такое 115-ФЗ?
115-ФЗ — это закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он обязывает банки следить за всеми платежами и переводами. Если операция покажется им подозрительной, счет может быть временно заблокирован без предупреждения. Это касается не только предпринимателей и фрилансеров, но и обычных граждан.
Какие операции могут вызвать подозрение?
Банки имеют список операций, которые могут вызвать у них вопросы. Вот некоторые из них:
- Необычные сделки: Например, если вы регулярно получаете зарплату, а вдруг на счет поступает крупная сумма от незнакомого человека.
- Переводы с непонятным назначением: Если в назначении платежа указано что-то неопределенное.
- Вывод денег за границу: Особенно если речь идет о крупных суммах.
- Частые обналичивания: Снятие больших сумм наличными без видимой причины.
- Работа "в серую": Переводы без уплаты налогов также находятся под контролем.
