Российские банки получили право вводить ограничения на счета клиентов. Центробанк предложил банкам контролировать компании-пустышки и дропперов. Росфинмониторинг одобрил эти рекомендации. Если банк заподозрит клиента, он может ограничить сумму или частоту переводов. Эксперты предупреждают, что новые правила усложнят жизнь и добропорядочным гражданам. Расскажем, как этого избежать.
Как банки могут ограничивать переводы
Центробанк предложил банкам контролировать входящие переводы, особенно если они поступают на счета подозрительных клиентов. Банки могут ограничить количество и сумму переводов, включая денежные переводы (кроме переводов самому себе) и внесение наличных.
Росфинмониторинг советует банкам тщательно изучать клиентов и оценивать риски подозрительных операций.
Кто попадает под новые правила
Дропперы — это люди, которые передают свои данные мошенникам для проведения сомнительных транзакций. Это могут быть как случайные люди, чьи данные попали в чужие руки, так и те, кто осознанно участвует в преступной схеме.
Дропперы помогают скрыть следы преступления, так как деньги проходят через их счета. Мошенники звонят потенциальной жертве и убеждают перевести деньги на «безопасный счет». Деньги поступают дропперу, а затем организатору преступной схемы.
Технические компании или компании-пустышки существуют только на бумаге. Они не ведут реальной деятельности или делают это фиктивно, без сотрудников и оборота.
Источник: dzen.ru
Читайте также:
- После похорон мы разобрали вещи дяди - лучше бы мы сожгли их вместе с домом
- Вареные яйца нельзя класть в холодную воду - запомните раз и на всю жизнь. Вот как правильно
- Поливаю орхидеи своим любимым напитком — и они цветут пышнее и дольше, чем после магазинных удобрений
Фото: gorodkirov.ru
