Регуляторы усилили контроль за движением средств на личных счетах россиян. Главный акцент — на борьбе с так называемыми дропперами, через которых выводят незаконные деньги. Но это не значит, что любая сумма, пришедшая на карту, автоматически становится поводом для доначисления налогов.
Когда деньги не считаются доходом
Закон чётко разделяет подарки и реальные доходы. Если средства перевели родственники или друзья, налог платить не нужно — такие поступления НДФЛ не облагаются. Пока налоговая не докажет обратное, все переводы считаются безвозмездными.
Что может насторожить налоговиков
Внимание вызывают не разовые переводы, а регулярные поступления, особенно если суммы сравнимы с арендной платой или средней зарплатой по региону. Подозрение усиливается, если переводы идут от разных людей, расходы заметно превышают официальные доходы, а в соцсетях появляется информация о дополнительном заработке.
Как проходит проверка
ФНС не отслеживает все транзакции напрямую, но получает сведения о подозрительных операциях через Росфинмониторинг. Для анализа налоговая использует данные из Росреестра, ГИБДД, МВД и автоматизированную систему АСК НДФЛ-2. Владельцу счёта могут направить запрос с просьбой объяснить происхождение денег.
Чем это может обернуться
Если выяснится, что переводы скрывали реальный доход — например, арендную плату или оплату за услуги, — придётся заплатить 13% НДФЛ, пени и штраф. А если обороты будут крупными и напоминать предпринимательскую деятельность без регистрации, возможно и уголовное дело.
Как снизить риски
Разовые переводы от близких обычно вопросов не вызывают. Но если деньги приходят регулярно, лучше оформить деятельность официально — через статус самозанятого или ИП. Возвраты долгов стоит подтверждать расписками. Зарплата же всегда должна выплачиваться официально — налоги здесь обязан платить работодатель.
Итог прост: бояться проверок не нужно, если операции прозрачны и законны. Но попытки замаскировать доход под «подарки» могут обернуться серьёзными проблемами, пишет "Российская газета" .
