QIWI-банк прекратил работу в России из-за множественных нарушений закона

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операции у QIWI-банка. Учреждение нарушало федеральные законы, говорится в сообщении ЦБ РФ.

QIWI-банк нарушал федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты Банка России. По этим поводам ЦБ в течение последних 12 месяцев пять раз применял меры, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Кроме того, как говорится в пресс-релизе, банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

— Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Прекращение его работы не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы, — отмечает Центробанк.

Деятельность QIWI-банка – это проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и теневым бизнесом. Например, денежные переводы в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., объясняет ЦБ.

Также Банк России выявил многочисленные случаи открытия QIWI-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций. Пополнение этих кошельков также ограничили после отзыва лицензии.

Фото: терминал QIWI / Яндекс карты